黄河新闻网大同讯近日，某支行对公客户经理向对公柜员说明要当日开立企业基本存款账户，并给对公柜员发送了尽职调查影像。对公柜员在查看尽职调查影像时发现影像照片模糊，照片表面呈现条纹状，与以往的尽职调查差距较大，并且尽职调查影像中没有客户经理照片。对公柜员发现异常立即呼叫主管查看，当班主管也发现影像中的异样，认为该影像可能是企业自己拍摄发送给客户经理，而客户经理未上门进行核实。当班主管联系了客户经理说明情况，客户经理表示该企业处于乡村，网络信号较差，上门核实时系统无法上传尽职调查影像，于是先拍摄了尽调照片，回支行后再行上传影像资料。由于尽调影像无法证明客户经理已上门核实，当班主管要求客户经理重新进行上门核实并上传尽调影像。
根据企业开户尽职调查要求，新开企业基本账户需要客户经理进行实地尽调。银行企业账户买卖情况日益严重，为电信诈骗、洗钱等不法活动提供了更多的媒介。银行作为开户源头更应做好账户风险把控。作为判断企业经营状况的依据，客户经理尽职调查尤为重要。因此，本着风险可控的原则，尽职调查要尽可能的详尽。
在开户、变更等业务办理过程中，对公柜员要加强对尽职调查影像的核实工作，确认尽职调查影像的真实性、完整性。
加强对对公客户经理及对公柜员在业务办理过程中的合规操作培训，强化责任意识，做好业务办理过程中各个环节的风险把控。
