天天财经讯，5 月 17 日，国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表显示，平安银行股份有限公司（下称平安银行）被没收违法所得并处罚款合计 6723.98 万元，其中总行 6073.98 万元，分支机构 650 万元。
具体来看，平安银行存在五项违法违规事实：
一是公司治理与内部控制方面。包括：个别高管人员未经任职资格核准实际履职，同一股东实质提名董事超比例，部分岗位绩效薪酬延期支付比例低于监管要求，未按监管规定审查审批重大关联交易等。
二是信贷业务方面。包括：向关系人发放信用贷款，违规发放并购贷款、流动资金贷款、个人贷款，流动资金贷款、个人贷款用途不合规，授信责任认定后问责不到位等。
三是同业业务方面。包括：违规接受第三方金融机构信用担保，分支机构承担非标投资信用风险，通过同业投资掩盖资产损失、延缓风险暴露、提供土地储备融资，违规垫付某产品赎回资金，同业非标投资业务未计足风险加权资产，以贵金属产业基金模式融出资金违规用于股权投资等。
四是理财业务方面。包括：违规向理财产品提供融资、虚构风险缓释品、未计提风险加权资产，代客理财资金用于本行自营业务，理财产品相互交易，理财产品信息披露不合规，理财投资 ” 名股实债 ” 类资产未计入非标债权类资产投资统计，结构性存款业务实质是 ” 假结构 ” 等。五是其他方面。包括：部分非现场监管统计数据与事实不符，银行承兑汇票保证金来源于贷款资金，未对投保人进行需求分析与风险承受能力测评等。
与此同时，时任平安银行行长特别助理蔡新发、时任平安银行汽车金融事业部总裁傅忠强、时任平安银行零售经营及消费贷款事业部总裁朱俊霞，对该行向关系人发放信用贷款负有责任。其中蔡新发被监管警告并处罚款 5 万元，后两者被监管警告。
时任平安银行武汉分行行长李中文、时任平安银行武汉分行副行长朱汉明、时任平安银行武汉分行行长助理李卉三人因对该行以贵金属产业基金模式融出资金违规用于股权投资负有责任，分别被监管警告并处罚款 5 万元。
除平安银行被监管处罚外，平安保险集团旗下的平安财产保险股份有限公司（下称平安产险）、平安健康保险股份有限公司（下称平安健康险）也在同时被处罚（被处罚日期均为 5 月 14 日）。
根据国家金融监管总局公布的处罚信息，平安产险的主要违法违规事实共计 14 项，包括：电销业务给予或者承诺给予投保人、被保险人保险合同约定以外的其他利益；应分摊至分支机构的费用未分摊；费用延迟入账；会计核算不准确；向未用自身资产抵押担保的项目公司提供股东借款等。
国家金融监管总局对平安产险合计罚款 595 万元，其中总公司 515 万元、分支机构 80 万元。此外该公司 12 名责任人员被处以 1 万至 11 万不等的罚款。
平安健康险的主要违法违规事实共计 10 项，包括：未按规定使用经备案的保险条款、保险费率；欺骗投保人隐瞒与保险合同有关重要情况；编制虚假报告报表文件资料等。平安健康险被罚款 555 万元，该公司 8 名责任人员被罚款 4 万至 21 万不等。处罚信息公示后，被罚的三家公司分别进行了回应。
平安银行回复媒体表示，” 我行于 2019 年接受原中国银保监会检查，近日收到了国家金融监管总局的行政处罚决定书。我行高度重视，诚恳接受处罚。5 年来，我行认真落实监管检查各项要求，整改工作已全部完成。我行将以此为契机，举一反三，建立常态化合规检视与排查机制，强化合规文化理念和制度机制建设。”
平安产险回应称，该公司于 2019 年接受原中国银保监会常规例行检查，近日收到国家金融监管总局的检查结论及相关处罚决定；针对监管部门指出的问题，五年来公司高度重视，诚恳接受各项检查要求，认真全面落实整改，主要问题点已基本整改完毕。
平安健康险称，该公司于 2019 年接受原中国银保监会常规例行检查，近日收到国家金融监管总局的检查结论及相关处罚决定。五年来，公司高度重视，诚恳接受各项检查要求，认真全面落实整改，主要问题点已基本整改完毕。” 我们将以此为契机，举一反三，进一步强化常态化合规检视及排查机制，提升合规文化理念，严控合规风险，加强制度体系建设，确保公司持续、稳健、高质量发展。”
