【新朋友】点击标题下方蓝色“用益研究”一键关注
【老朋友】点击右上角分享本页面内容到朋友圈
截至5月12日，共有58家信托公司发布了2023年年报。从已披露的年报经营数据来看，信托公司资本实力持续增强，信托资产管理规模提升，业务结构加快调整，转型发展不断深化，经营业绩整体承压，业绩分化较为明显。
一、注册资本：10家信托公司完成增资
2023年，业内共有建元信托、粤财信托、西藏信托、西部信托、天津信托、吉林信托等10家信托公司完成增资，增资金额总计170.85亿元。增资幅度排名前三的信托公司分别为建元信托、粤财信托、西藏信托。
二、信托资产管理规模：资产服务信托拉动规模增长
2023年，信托公司信托资产管理规模为22.61万亿元，同比增长16.21%；58家信托公司平均信托资产管理规模为3897.53亿元，中位数为2409.47亿元，相比于2022年均有显著提升。年内共有36家公司资产管理规模同比上升，22家公司资产管理规模同比下降。行业前十家企业的平均信托资产管理规模为11610.74亿元，较去年同比增长18.37%，增速高于行业平均值。
三、总资产：稳中有升
2023年，58家信托公司整体总资产达7926.76亿元，行业平均值和中位数分别为.67和108.69，同比增长了3.29%和2.57%。2023年，全行业总资产增加的信托公司共40家。排名前十的公司总资产平均值为297.89亿元，同比增长1.17%，总资产占比达到37.58%，头部带动作用依旧明显，但增速低于行业整体平均值。
四、营业收入：行业总体承压，业绩分化明显
从营业收入来看，2023年有30家信托公司的营业收入实现增长，其中有15家信托公司营业收入增速超过20%，有28家信托公司营业收入出现了下滑，降幅超过20%的有17家。总量上，2023年全行业58家信托公司实现营业总收入785.54亿元，同比下降1.99%；营收中位数为9.59亿元，同比下降5.43%。从结构上看，行业头部效应依旧明显。行业前十信托公司实现平均营业收入35.40亿元，同比增长6.42%。其中，6家营业收入下滑，上海信托则因2023年完成转让上投摩根基金51%股权致营业收入增长迅速。
五、信托收入：业务转型深化
2023年信托行业信托业务收入共519.20亿元，同比增长-19.57%，其中信托业务收入增加的共计22家，减少的共计36家。行业平均信托业务收入为8.95亿元，中位数为7.42亿元。行业前十的信托公司平均信托收入为21.80亿元，同比下降了22.35%；其中，7家企业信托收入下降，仅有3家公司实现信托业务收入增长。
六、净利润：增长放缓
从净利润来看，2023年有33家信托公司的净利润实现增长，其中有13家信托公司净利润增速超过20%，上海信托、金谷信托、中泰信托等增速超过100%。与此同时，有25家信托公司营业收入出现了下滑，降幅超过20%的有17家。头部的情况，行业前十企业的净利润平均值为20.33亿元，同比增长11.66%。
七、净资产：资本实力增强
从净资产来看，2023年有48家信托公司净资产增加，净资产中位数为100.67亿元，净资产达百亿以上的信托公司有29家，较去年净增2家。头部的十家信托公司平均净资产为263.91亿元，同比增长4.10%，其中有9家在2023年实现了净资产增长。
八、资本利润率：下滑趋势明显，头部表现优异
2023年信托行业平均资本利润率为4.51%，同比下降8.51%。其中，有24家公司实现资本利润率提升，34家公司资本利润率下滑。然而，资本利润率排名前十的信托公司依然实现了20.31%的增长，前十家企业平均资本利润率为11.81%，仅有两家相较于去年发生下滑。
九、人均净利润：头部信托公司优势凸显
2023年，58家信托公司的人均净利润平均值为210.88万元，人均净利润千万以上的仅江苏信托、上海信托两家。从行业前十的公司来看，平均人均净利润为654.77万元，同比增长16.38%，显著高于行业平均值。净利润未进入前十，而人均净利润进入前十的信托公司有粤财信托、国联信托、紫金信托和国元信托四家，说明员工人均创利能力较强。
十、成本收入占比：业务管理费用有所提升
2023年，58家信托公司中有34家公司业务管理费占营业收入的比重有所增加，24家公司减少；平均值为0.54，较2022年的0.27近乎上涨了一倍；中位数为0.28，较2022年的0.26同比增长了6.99%。上述数据说明对于大部分信托公司而言，业务管理费占比呈现出小幅上升的态势。其次，行业均值受到极端值的影响，整体偏大。业务管理费用占比排行前十的公司平均值为2.08，同比增长578.72%。因此，就整个行业而言公司业务管理费用产生明显分化，多数企业业务管理费用小幅上升，个别企业由于自身经营能力、资产质量等原因，业务管理费用占比显著上升。
作者：乐 绍 池
来源：良 益 研 究
探索养老金融的信托解决方案
家庭服务信托是个好生意吗？
2023年信托公司年报分析（业绩篇）：整体平稳 挑战不减
借他山之石，寻信托业务三分类下信托公司展业方向——美国信托行业篇
用益产品与服务：点击进入
版权说明：感谢每一位作者的辛苦付出与创作！除非无法确认，《用益研究》均在文章末尾备注了来源和作者，如转载涉及版权
征稿启事：为了更充分发挥和利用好用益研究这个平台，促进业内外同行的交流和学习，更好地为用户提供专业权威的信息服务，我们特长期面向社会诚征信托及相关领域的各类原创文章和报告，欢迎业内外的机构或个人来稿。
用益研究
用益研究是用益金融。
我们的专业源于您的关注和需求！
