证券资讯广场 2024年08月13日 星期二 下午 13:11 本文访问量： 66 处罚一个，警示一批。本文的目的亦在于借助个案起到警示教育的目的，同样希望各位读者立足于此，更多关注案例背后暴露出的合规问题。以案促改，以案促进，共同助力证券从业人员的执业能力提升和证券行业的健康高质量发展。2024年6月，山东证监局连开3张罚单，对证券从业人员魏某、刘某升分别采取出具警示函的行政监管措施，对两人所在证券公司出具警示函。两名员工违规，连累所在证券公司一并受罚当事人：ZT证券公司；魏某，ZT证券公司济南泺源大街证券营业部从业；刘某升，ZT证券公司从业。的情形。当事人刘某升从业期间，存在以下行为：一是私下接受客户委托买卖证券。二是未担任投资顾问岗位，私下向未与ZT证券公司签订投资顾问服务协议的客户提供投资建议和具体股票买卖推荐。监管部门认为，上述违规事项反映出ZT证券公司合规管理不到位。依规，对三名当事人分别进行了处罚。合规提示针对上述违规行为，对应做些合规提醒，供行业参考：一、向客户发送测试答案证券行业因在风险测评、知识测试环节为客户提供便利被处罚的案例一共有18起，11个人员罚和2个机构罚单。所涉及业务包括：风险测评、开通融资融券业务、开通新三板交易权益、开通科创板股票交易权限、开立股票期权账户和开通可转债权限等六类。 投资者在开通新业务时候，往往会被要求进行风险测评、知识测试，以确保投资者了解并熟悉这类业务的交易规则，这是落实“卖者有责、买责自负”的重要一环。如果分支机构和从业人员在这方面不严格依规作业，留下的隐患是非常大的。当投资者在该类业务下出现了亏损，极易引发纠纷和投诉，以及后续的监管处罚。对此，从业人员应有全面准确的认识和利弊衡量！二、代客理财代客理财是从业人员比较频发、多发的违规行为，从对私下接受客户委托买卖证券的行政处罚看，有两个点是需要注意的：一是罚金相对较重。罚款金额最高可为违法所得的10倍。即使无违法所得，最高亦可处50万元的罚款。 二是佣金提成可认定为违法所得。代客炒股的违法所得不仅包括收益分成，还可以包括因委托交易带来的佣金提成收入。三、无证荐股这方面的问题在分支机构比较突出，一方面是有的机构纵容、默许甚至鼓励员工这么去展业；另一方面是有些工作人员为了个人私利，铤而走险。对此，分支机构尤其是分支机构负责人，首先要强化合规意识，至少不能有鼓励、纵容和默许的态度了，要明确立场、坚决抵制这种展业行为。同时，机构还应建立主动发现的工作机制，利用日常合规监控、客户回访等方式和渠道，主动排查员工的违规形式，及时给予纠正和规范。四、超范围荐股所谓超范围荐股，即向未签订投顾协议的客户提供投顾服务。这里面还有另一个重要概念，即：什么是“投顾服务”或者俗称的“荐股”。所谓投顾服务或荐股是指：向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。综上，超范围荐股的边界就相对比较清晰了。本质上看，禁止超范围荐股就是落实“适当性原则”的必然要求和应有之义。免责声明：本文系个人整理，如有出入，请咨询专业机构并查询相关法律法规及监管部门意见，本人不承担任何责任。读！获取处罚材料、商务合作、信息共享、入群、投稿、转载可扫码添加作者！知识星球《壹口合规》已正式开通，加入后可获取海量资料： 股盾网提醒您：股市有风险，投资需谨慎！
